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El sector financiero es uno de los más regulados y controlados en el mundo económico. La observancia de las exigencias legales, regulatorias y prudenciales condiciona la confianza de los clientes, empleados y accionistas, por lo que el riesgo de incumplimiento debe ser gestionado de una manera sistemática, ordenada y eficaz.
Para ello, RBC Dexia posee una función independiente de Cumplimiento Normativo que, a través de las políticas y procedimientos adecuados, detecta y gestiona el riesgo de incumplimiento de las obligaciones regulatorias, tanto internas como externas, que tiene la organización. Asimismo informa y asesora a la dirección y a empleados y monitoriza el cumplimiento de las reglas internas a lo largo de toda la organización.
El Consejo de Administración ha aprobado un Estatuto de la función de Cumplimiento Normativo, donde se especifica su organización así como su ámbito de cobertura.
Cumplimiento e Integridad
RBC Dexia Investor Services España se diferencia de otras entidades financieras en un factor clave: su neutralidad.
La dirección de RBC Dexia ha expresado su compromiso con la integridad a través de su política de integridad del negocio, que descansa en los siguientes principios:
- El establecimiento y la organización de un departamento de Cumplimiento.
- El cumplimiento de todas las disposiciones legales y reglamentarias y la promoción de un ambiente de transparencia.
- El ajuste de los productos y servicios a todos los requisitos legales, la adecuada protección de los consumidores y las prácticas comerciales correctas.
- La promoción de un entorno de confianza y respeto mutuo, tanto en el seno de la organización, entre los empleados, como externamente, frente a los clientes y demás terceros, incluidos los reguladores.
- La adopción de políticas y procedimientos adecuados en el conjunto de la empresa y, en particular, en las siguientes áreas fundamentales:
- Prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
- Gestión de los conflictos de intereses.
- Buen gobierno corporativo.
- Gestión del riesgo de fraude.
- Operaciones por cuenta propia del equipo ejecutivo y cierto personal de “puestos sensibles”.
- Privacidad y protección de los datos.
- El mantenimiento de una conducta honrada, especialmente en relación con el funcionamiento de los mercados financieros y el uso de su información.
Asimismo, completando la anterior política, el Código de Conducta del grupo RBC Dexia, recoge las reglas de conducta aplicables a todos los miembros del personal. Dicho Código contiene los siguientes principios básicos:
- Cumplimiento de la ley: todos los empleados deben cumplir en todo momento la ley y respetar su finalidad en interés de nuestros clientes, empleados y accionistas.
- Confidencialidad: los clientes y empleados tienen derecho a la privacidad y seguridad de sus datos personales. Los empleados de RBC Dexia respetarán y protegerán este derecho.
- Trato equitativo: brindar un trato justo a las personas en todas nuestras actuaciones.
- Fidelidad a la confianza que depositamos en nuestro personal: los fondos, bienes, datos y servicios confiados a nuestra atención son propiedad exclusivamente de RBC Dexia y sus clientes. Su uso negligente, indebido o en beneficio propio constituye una violación de esa confianza.
- Objetividad: nuestras decisiones como empleados han de ser independientes de los intereses personales derivados de otros asuntos, negocios y obligaciones resultantes de las relaciones sociales o valores personales.
- Integridad: nuestra palabra es merecedora de confianza. Como representantes de RBC Dexia, decimos siempre la verdad en todas nuestras comunicaciones, sin inducir a error por acción u omisión.